Banque Havilland: Период Нестабильности и Регуляторных Проверок
Согласно отчету finews.com, Banque Havilland может столкнуться с возможной отменой своей лицензии на деятельность со стороны Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) и финансового надзорного органа Люксембурга. Сообщается, что дочерние компании банка в Лихтенштейне и Швейцарии частично ограничены в своей деятельности, вероятно, из-за официально предписанных мер безопасности.
Расследования и Возможные Регуляторные Действия
Источники предполагают, что банковский надзор ЕЦБ совместно с Комиссией по надзору за финансовым сектором (CSSF) Люксембурга могут рассмотреть возможность закрытия операций Banque Havilland в Люксембурге. Регуляторные действия, по всей видимости, сосредоточены на штаб-квартире банка в Люксембурге, как сообщил осведомленный источник.
История Регуляторных Проблем
Banque Havilland неоднократно привлекал внимание регуляторов из-за повторяющихся нарушений, как сообщает Finews. В конце 2018 года CSSF наложил на банк штраф в размере 4 миллионов евро за недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег и плохое управление, что является одним из самых суровых административных штрафов, которые может наложить данный орган. Учитывая этот исторический груз, предполагается, что возможная отмена лицензии может быть связана с тем, что CSSF рассматривает как повторные нарушения.
Прошлые Проверки и Обвинения
Banque Havilland ранее подвергался проверкам со стороны регуляторов Великобритании и правительства Катара, а также якобы имел сомнительные связи с британским принцем Эндрю. Bloomberg также сообщал о тесных связях между британским миллиардером, владельцем банка, семьей Роуланд, и принцем Эндрю, который, как сообщается, помогал привлекать новых клиентов.
Финансовые Результаты на Фоне Регуляторного Давления
Согласно документам Торгового и Компаний Регистра (RCS), банк, базирующийся в Киршберге, за 2023 финансовый год показал общий доход от операций в размере 58,2 миллиона евро и прибыль в 1,1 миллиона евро по сравнению с общим доходом от операций в 46,4 миллиона евро и чистым убытком в 20,3 миллиона евро за 2022 год. В банке работало 132 человека в Люксембурге и 55 в Лихтенштейне, Монако и Великобритании.
Участие в Сомнительных Финансовых Действиях
Bloomberg также отметил активную роль Дэвида Роуланда в привлечении клиентов и принятии кредитных решений. Он приобрел банк в 2009 году из остатков обанкротившегося исландского банка Kaupthing. Более того, около года назад лондонское отделение Banque Havilland было оштрафовано на 10 миллионов фунтов Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA) за якобы сговор с инвесторами против валюты Катара.
Правовые Проблемы в Монако
Недавно два сотрудника дочерней компании банка в Монако были обвинены в отмывании денег. Finews.com также сообщил о несоответствиях в годовом отчете банка за 2023 год, включая необъяснимые изменения в финансовых показателях за 2022 год.
Озабоченности в Отношении Лихтенштейнского Подразделения
Лихтенштейнское подразделение Banque Havilland, включающее филиал в Цюрихе, до сих пор не привлекало значительного негативного внимания. Однако возможные регуляторные действия в Люксембурге вызывают вопросы о его будущем. Лихтенштейнское подразделение, управляющее примерно 1,6 миллиардами франков клиентских средств, в настоящее время сталкивается с ограничениями на такие действия, как привлечение новых клиентов и выдача кредитов.
Надзор и Защитные Меры
Управление финансового рынка Лихтенштейна (FMA) и Управление по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (Finma) внимательно следят за ситуацией. FMA не подтвердило и не опровергло возможную отмену лицензии, но заявило, что Banque Havilland S.A. в Люксембурге не находится под их надзором. Однако они заверили, что продолжают осуществлять пруденциальный надзор за Banque Havilland (Лихтенштейн) AG.
FMA подчеркнуло свою приверженность защите интересов клиентов и поддержанию стабильности и репутации финансового рынка Лихтенштейна через необходимые защитные меры.
Неопределенное Будущее и Возможные Решения
Возможность отделения операций лихтенштейнского подразделения от штаб-квартиры в Люксембурге остается неясной. Функционирование в качестве независимого банка представляется сложной задачей, и экстренная продажа может рассматриваться как вариант, хотя найти покупателя может быть сложно.
По состоянию на вторник днем остается неясным, был ли официальный приказ об отмене лицензии доставлен или нет. Banque Havilland пока не предоставил комментариев по этому вопросу.
